砍价技巧】
1。不可能在当天没有购买意愿就能探到最低价格的。就算拿到了,是以书面的为准,口头的没用。
2。有些是不可能作为砍价根据的:
1)“如果你能把利率降到X%(和XX车一样),我就买。”
死心吧,贷款利率是每个厂家固定好的了,车行无法更改的。如果将利率作为你的中心考虑因素的话,还是选个最小的吧通常利率比较:美国车(有时候可能为0呢)<日本车/韩国车<欧洲车
2)不要将某些品牌的打折,尤其是厂家返点作为开价根据。
比如:最近ford厂家直接返点8000$,如果有旧车trade-in最高返3300$,如果是costco会员又返1000$。这就多少钱了?别家根本比不了了。
3。砍价范围。这个大家最感兴趣了,买家希望不花钱甚至卖家倒找钱才好呢;卖家当然也喜欢不砍价的,说什么是什么的客户。其实设身处地的交换角色的想想,这2种情况都不好。大家可以去那个car cost canada网站上面查询自己想要买的车的wholesale价格,但是查询是需要服务费的。而具体能砍下多少来,就看大家的能力了。通常,请留给车行4%的价格空间,在1月2月时候,一般可以成交。
【付款方式】
现金买车:不用介绍了,提着你家的钱袋到车行,掏出大把钞票拍到车行老板面前。
贷款买车:通过银行借贷,每月付款的形式,一般为24-60个月
租赁方式:通过银行或Leasing公司(注意不是车行)贷款,只支付车的使用费,不拥有汽车,到期后退还或者买下,一般为24-60个月。
寻常人一听到“租赁”就有一种排斥感,觉得每月付那么多钱,最后车居然还不是自己的,非常不划算。甚至有些朋友买车时,看到车行销售员向自己推荐lease这种形式,就马上以为对方想方设法赚自己的钱,不错,车行是要赚钱,但Lease这种方式适应加拿大高税的国情,车行赚的是回头客的钱,顾客省的是税和精力,可以说是一种双赢的方式。在加拿大,40%到60%的人选择租赁方式,有的车行甚至达到80%。
这里我想提出第一个观点:
观点1:人们买车的时候不选择租赁方式,很重要的原因是他们不了解租赁!
中国人喜欢选择现金购买的方式,觉得虽然一次性拿出一大笔钱,但付得少,他们的理由如下:(注:我的算法不是很精确,但能反映出问题)一次性付款30,000买车,总支出即30,000+税,共34500块。如果贷款买车,利息5%的话,4年多支出利息30,000*5%*4=6000块,共支出40,500块。
相比之下似乎多支出了6000块,但是:
1,月付的方式买大件物品是加拿大人的消费习惯(当然我的意思并不是别人怎么样我们就得学,我们得搞清楚哪种合算)
2,一次性投资买车,会占用大笔资金,如果拿这30,000块钱投资的话,好的投资能拿到10%以上的回报,四年的回报大于12000块,高于你所支出的利息费。
在加拿大,只有不到10%的人选择一次性付款购买大件商品。
下面比较Leasing和Finance的区别:
举例说明:同样的一部汽车,购买价格为30000元,排除新车购置附加费(税)不谈(两种方式都一样,必须付这项费用,约1000左右,例如环境费等)
Finance所花费的钱为:月付*时间+税+利息
Leasing所花费的钱为:月付*时间+税+利息(另外还有一个车辆供完款后的剩余价值,即买下该车的费用)
请注意,这两个“税”字看上去一样,价格却不一样,用Finance方式购买新车,必须支付15%的税,即30000*15%=4500,如果第二年你不想要这车了,把他转卖掉,或者被盗,保险公司不会赔给你已经交出去的税钱,GOV更不会返还税钱给你,你损失4500元。
Leasing的税是交“使用税”,即如果每月供款400,只需要交400*15%=60块,如果一年后不想要该车,或者被盗,只损失60*12=720块税钱。
借用一个例子:
汽车类型: 2006 Dodge Caravan,折后价格$22,545,再加上GST PST
买车:4年还贷利息5.8%,每月支付$608.05,总计支付$29,186.40。
好处:当你付完款,车就归你了。
坏处:一般来说,在这四五年时间里,你必须修理刹车、更换轮胎,这笔费用约$1,300,汽车各部件都会陆续超过保修期。要延长保修期需额外支付$2,000,还需加税。
租车:4年,每月付$408.02,使用期间共支付$19,584.96。
4年后,请看两者相差是1万块钱,如果选择Finance,你手上有一部车,但是4年后这部车能值多少钱,你应该有点数吧?在北美汽车掉价特别快,4年后能卖到1万算相当不错了。
这里提出第二个观点:在北美,对于不停涨价的东西,最好的方式是拥有它,例如房子,对于不断掉价的东西,最好的方式是租用它,比如说汽车。