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标题: 加拿大地产买卖新规定生效以防止诈骗和洗钱 [打印本页]

作者: Ailan    时间: 2008-6-24 07:57     标题: 加拿大地产买卖新规定生效以防止诈骗和洗钱

2008-6-24 星岛日报
联邦政府有关房地產买卖的新例FINTRAC(FinanceTracking,追查钱財来源),周一起正式生效推行。规定地產界在房地產买卖的过程中,须搜集客户的个人详尽资料。根据联邦解释,新法例的主要精神,是要杜绝非法组织假借房地產买卖,进行洗黑钱以从事恐怖活动。另一方面是保障买卖双方的利益,防止物业遭到歹徒变卖,业主无辜失去自己的財產。

在新例FINTRAC的规定下所有房地產的交易,必须填写一系列的报告或表格,並说明这些纪录是存放在地產公司还是存放別处;同时,所有纪录必须在开设后存放5年,以便联邦官员提出索阅检查。索阅的纪录须30日內提交当局。当局要求地產经纪所作的交易报告与表格,基本上分为三大类。其一是风险评估表(Risk Assessment Form),其二是买方的身分確认(Corporation/Entity IdentificationInformation Record),第三类是收据登记表(Receipt of Funds Record)。

  所谓风险评估,是一家地產公司经纪为买卖双方进行交易时,尤其是大额交易,公司高级管理层必须留意买卖的合法性,如果认为涉及刑事,怀疑金钱来源非法得来,比如是来自罪案率高的国家,受到联合国制裁的国家,就必须30天內向Financial Transaction and ReportsAnalysis Centre ofCanada报告。当局希望藉此打击並防止洗黑钱,禁绝恐怖分子借助地產与金融界从事恐怖活动,破坏社会安定繁荣。加国联邦政府去年通过与反洗黑钱相关法例。

身分確认表格所指的,除了个人的资料外,也关係到合伙人,以至第三者(並非买家或卖家,但牵涉到交易)的身分资料,比如他们的出世纸、车牌、护照、登陆移民纪录、保健卡、永久居民卡等等,都要一一查证確实无误。此外,还要確认他们的地址、主要从事的行业、公司登记號码及与客户本人的关係资料等。至於以公司名义买卖的客人,负责经纪须要证明公司的存在,查考它的牌照,翻阅它已经由独立审计公司签署的年报。

  至於收据登记表,当局要求地產经纪办到的,是將买卖房產的资料,连同交易的金额、过数的细节、交易日期、牵涉的人物、房地產地址、所收按金是支票、保付支票(certifiedcheque)、现金还是其他资料填写。这个要求无疑加强监管,確保买卖的合法性,阻止房地產盗卖情况出现,在出问题时有根可寻。

  对於联邦这项新举措,地產经纪的反应有赞成也有反对,也有不大清楚事態发展。其实,加拿大在美国发生「911」恐袭后,为了本土安全已先后推出多项反恐法,断绝恐怖分子財路,是从根本打击恐怖分子的手法。至於收紧房地產买卖这一环节,加国联邦则没作过大事宣传,公眾瞭解不多,遑论业界人士。




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